24 Aprile 2008

Nuove norme antiriciclaggio

di Norberto Maccagno

Entreranno in vigore il 30 aprile 2008 le norme europee antiriciclaggio recepite dal DL 231/2007.
Le nuove norme prevedono alcune limitazioni sui pagamenti e sul trasferimento del denaro. La novità più importante consiste nel fatto che gli assegni dovranno essere “non trasferibili”; per questo motivo gli istituti bancari emetteranno appositi carnet con la dicitura già prestampata.
Coloro che, entro la data del 30 aprile, saranno in possesso di vecchi carnet di assegni, potranno utilizzarli avendo cura di scrivere la dicitura “non trasferibile”.
Tale dicitura diverrà obbligatoria per importi pari o superiori a 5.000 euro. Gli assegni emessi dovranno sempre riportare il nome o la ragione sociale del beneficiario.
I titolari di conto corrente potranno richiedere alla propria banca libretti senza la dicitura. La banca addebiterà una imposta di bollo pari a 1,50 euro per ciascun assegno rilasciato e richiederà i dati identificativi e il codice fiscale dei richiedenti comunicandoli alle Autorità pubbliche competenti.
Le nuove norme impongono anche che ciascuna girata apposta sugli assegni bancari e circolari emessi in forma libera dovrà recare il codice fiscale del girante.
Gli assegni bancari emessi all’ordine dello stesso correntista traente (compresi quelli con espressioni quali “a me stesso”, “a me medesimo” o simili) potranno essere girati unicamente ad una banca per l’incasso e non potranno pertanto circolare.
Tra le altre norme introdotte viene regolamentato il trasferimento di denaro contante e di titoli al portatore tra soggetti diversi.
La norma vieta i trasferimenti diretti di importo pari o superiore a 5.000 euro. Regolamentati anche i libretti al portatore di deposito bancario o postali che non potranno avere un saldo superiore a 5mila euro.
I libretti con saldo pari o superiore a 5.000 euro esistenti al 30 aprile dovranno essere estinti ovvero il saldo dovrà essere ridotto entro il suddetto limite non oltre il 30 giugno 2009.

GdO 2008; 5

Tag

Contratti di collaborazione odontoiatrica: i rischi nascosti nelle clausole che limitano autonomia e continuità delle cure

approfondimenti 17 Luglio 2026

Contratti di collaborazione odontoiatrica: i rischi nascosti nelle clausole che limitano autonomia e continuità delle cure

Dai patti di manleva alle penali sui pazienti: quando il contratto entra in conflitto con la deontologia. Le considerazioni della CAO di Torino

Approfondisci

O33gestione-dello-studio 13 Luglio 2026

Dallo studio associato alla STP: il Fisco conferma la neutralità fiscale

O33gestione-dello-studio 13 Luglio 2026

Dallo studio associato alla STP: il Fisco conferma la neutralità fiscale

Per l’Agenzia delle Entrate la trasformazione non genera plusvalenze o minusvalenze sui beni che compongono l'organizzazione professionale, inclusi clientela, beni materiali e altri asset...

Approfondisci

O33approfondimenti 22 Giugno 2026

Fondi europei e studi odontoiatrici, opportunità reali (ma da saper intercettare)

O33approfondimenti 22 Giugno 2026

Fondi europei e studi odontoiatrici, opportunità reali (ma da saper intercettare)

Tra bandi regionali, innovazione e finanza agevolata, come orientarsi in un sistema complesso ma sempre più accessibile

Approfondisci

O33normative 06 Febbraio 2026

Per odontoiatri e ricercatori, tornare a lavorare in Italia conviene (fiscalmente) anche nel 2026

O33normative 06 Febbraio 2026

Per odontoiatri e ricercatori, tornare a lavorare in Italia conviene (fiscalmente) anche nel 2026

Il regime fiscale per i lavoratori impatriati può rappresentare uno strumento conveniente. Odontoiatri tra le poche categorie professionali a poter beneficiare dei vantaggi

Approfondisci

approfondimenti 08 Ottobre 2025

La ricerca della perfezione in odontoiatra: necessità o patologia?

approfondimenti 08 Ottobre 2025

La ricerca della perfezione in odontoiatra: necessità o patologia?

Il dubbio lo pone il prof. Lodi nell’ultimo editoriale di Dental Cadmos. Parte dal racconto di una incredibile scalata e finisce riportando il pensiero di chi ipotizza che il perfezionismo possa...

Approfondisci

cronaca 01 Aprile 2008

L'inflazione alza la testa

cronaca 01 Aprile 2008

L'inflazione alza la testa

I prezzi salgono e potrebbero crescere ancora se le banche centrali perdessero il controllo, ma gli investitori possono proteggere il loro patrimonio. (Riassunto del commento di Andreas Hoefert....

Approfondisci

cronaca 18 Marzo 2008

Al riparo dall'inflazione

cronaca 18 Marzo 2008

Al riparo dall'inflazione

Le borse scricchiolano e l'economia mondiale procede in affanno. Un'altra spada di Damocle pende sulla testa, anzi, sul portafoglio degli investitori: è il timore che un'ondata inflazionistica,...

Approfondisci

approfondimenti 12 Novembre 2018

Appello alla politica sulla sanità integrativa. Iandolo (Cao): ''Tra terzi paganti e terzi lucranti, a rimetterci è il paziente’’

approfondimenti 12 Novembre 2018

Appello alla politica sulla sanità integrativa. Iandolo (Cao): ''Tra terzi paganti e terzi lucranti, a rimetterci è il paziente’’

Dopo aver evidenziato i rischi di “sovradiagnosi, radiografie inutili, trattamenti inappropriati venduti al cliente/paziente solo per 'far cassa' in centri odontoiatrici appartenenti a...

Approfondisci

gestione-dello-studio 07 Giugno 2016

Maxi ammortamento: dalle Entrate la guida per cogliere i vantaggi fiscali legati agli investimenti. Ecco quanto si può risparmiare

gestione-dello-studio 07 Giugno 2016

Maxi ammortamento: dalle Entrate la guida per cogliere i vantaggi fiscali legati agli investimenti. Ecco quanto si può risparmiare

Investire in nuove attrezzature, computer, macchine fotografiche ed altri strumenti che servono per la propria attività, ma anche nell'auto aziendale, non è mai stato così...

Approfondisci

cronaca 16 Marzo 2015

La finanza americana scommette sull'odontoiatria italiana. Fondo USA pronto ad acquistare DentalPro

cronaca 16 Marzo 2015

La finanza americana scommette sull'odontoiatria italiana. Fondo USA pronto ad acquistare DentalPro

Se molti dentisti italiani considerano la propria professione in crisi il mercato finanziario sembra invece pensarla diversamente.È di sabato la notizia (fonte Il Sole 24 Ore) dell'acquisto da parte...

Approfondisci

medicina-legale 15 Settembre 2008

Odontoiatria e comunicazione

medicina-legale 15 Settembre 2008

Odontoiatria e comunicazione

"Il primo decreto Bersani, che ha abolito il divieto di pubblicità per i professionisti, ha cambiato completamente le regole del gioco. Ora, più che mai, gli odontoiatri italiani devono iniziare a...

Approfondisci

cronaca 22 Aprile 2008

A proposito di investimenti a basso rischio

cronaca 22 Aprile 2008

A proposito di investimenti a basso rischio

Quasi un milione di italiani, secondo le rilevazioni del Censis, possono permettersi un lusso non da poco. Possono vivere senza lavorare, guadagnare diverse migliaia di euro ogni anno senza muovere...

Approfondisci

Altri Articoli

Approfondimenti 31 Luglio 2026

Tra mito e realtà: le bevande energetiche fanno davvero male ai denti?

Approfondimenti 31 Luglio 2026

Tra mito e realtà: le bevande energetiche fanno davvero male ai denti?

Una revisione scientifica aggiornata separa le evidenze dalle convinzioni diffuse e fotografa lo stato attuale delle conoscenze

Approfondisci

Approfondimenti 31 Luglio 2026

Organizzazione e tecnologia ridisegnano il lavoro in laboratorio

Approfondimenti 31 Luglio 2026

Organizzazione e tecnologia ridisegnano il lavoro in laboratorio

Uno studio evidenzia come l'integrazione tra Lean Management e strumenti digitali possa migliorare l'organizzazione dei laboratori odontotecnici, riducendo errori, stress e tempi...

Approfondisci

O33Approfondimenti 31 Luglio 2026

Fumo e sigarette elettroniche: le conseguenze per la salute delle gengive

O33Approfondimenti 31 Luglio 2026

Fumo e sigarette elettroniche: le conseguenze per la salute delle gengive

La parodontite resta strettamente legata al tabacco, se ne parla in un approfondimento dell’ European Federation of Periodontology

Approfondisci

Cronaca 31 Luglio 2026

Medicina e odontoiatria, iscrizioni al semestre aperto: domande entro il 3 agosto

Cronaca 31 Luglio 2026

Medicina e odontoiatria, iscrizioni al semestre aperto: domande entro il 3 agosto

Dal primo settembre iniziano le lezioni del semestre aperto, queste le novità fino ad ora attivate

Approfondisci

Cronaca 31 Luglio 2026

Summer Edra ECM: formazione d’estate con il 20% di sconto fino al 25 agosto

Cronaca 31 Luglio 2026

Summer Edra ECM: formazione d’estate con il 20% di sconto fino al 25 agosto

EDRA lancia i Summer Edra ECM, una promozione speciale che consente di accedere a tutti i corsi del catalogo formativo ECM con il 20% di sconto, fino al 25 agosto

Approfondisci

Igienisti Dentali 30 Luglio 2026

Microbioma orale e collutori agli oli essenziali: un alleato per il controllo del biofilm

Igienisti Dentali 30 Luglio 2026

Microbioma orale e collutori agli oli essenziali: un alleato per il controllo del biofilm

La prof.ssa Nardi evidenzia che la salute orale si basa sulla gestione efficace del biofilm e sul mantenimento di un microbioma equilibrato, non sull’eliminazione indiscriminata...

di Prof.ssa Gianna Maria Nardi

Approfondisci

Cronaca 30 Luglio 2026

Al via progetto di odontoiatria sociale in Piemonte

Cronaca 30 Luglio 2026

Al via progetto di odontoiatria sociale in Piemonte

Regione Piemonte e Consulta delle Fondazioni di Origine Bancaria finanziano progetto screening neonatale e odontoiatria solidale

Approfondisci

Approfondimenti 30 Luglio 2026

I 10 indispensabili strumenti per la salute dentale da mettere in valigia

Approfondimenti 30 Luglio 2026

I 10 indispensabili strumenti per la salute dentale da mettere in valigia

Straumann ha chiesto dei suggerimenti da dare ai lettori della stampa generalista dati alla dott.ssa Laforì. Suggerimenti che, se condivisi, possono essere replicati ai vostri...

Approfondisci

Normative 30 Luglio 2026

La CAO richiama i direttori sanitari agli obblighi di comunicazione all'Ordine dell’assunzione dell’incarico

Normative 30 Luglio 2026

La CAO richiama i direttori sanitari agli obblighi di comunicazione all'Ordine dell’assunzione dell’incarico

Il presidente della Commissione Albo Odontoiatri Andrea Senna interviene sui social per ricordare ai professionisti un adempimento spesso trascurato ma previsto dalla normativa e...

Approfondisci

Approfondimenti 29 Luglio 2026

Disinfettare lo spazzolino: i consigli da dare ai pazienti

Approfondimenti 29 Luglio 2026

Disinfettare lo spazzolino: i consigli da dare ai pazienti

Uno studio clinico pilota ha confrontato tre diverse soluzioni di uso comune per valutare la loro capacità di ridurre la contaminazione batterica delle setole dopo l'utilizzo quotidiano dello...

Approfondisci

Aziende 29 Luglio 2026

L’ imaging 3D nella pratica clinica

Aziende 29 Luglio 2026

L’ imaging 3D nella pratica clinica

L’esperienza del prof. Marco Martignoni con le soluzioni di imaging Dürr Dental: semplifica la selezione del protocollo e l’esecuzione dell’esame, riducendo la complessità...

Approfondisci

Normative 29 Luglio 2026

Stage nei laboratori odontotecnici

Normative 29 Luglio 2026

Stage nei laboratori odontotecnici

Focus sulle novità del Decreto Sicurezza. ANTLO ricorda le regole e le responsabilità per titolare di laboratorio e studente. Un ripasso che può essere utile

Approfondisci

Approfondimenti 28 Luglio 2026

Allenare la bocca per invecchiare meglio

Approfondimenti 28 Luglio 2026

Allenare la bocca per invecchiare meglio

Lo studio ha analizzato gli interventi riabilitativi basati sugli esercizi orali e gli strumenti impiegati per misurarne l’impatto sulle funzioni del cavo orale. Questi gli allenamenti da insegnare...

Approfondisci

Cronaca 28 Luglio 2026

L’ offerta didattica di IRIS Academy per l’acquisizione di moderni approcci alle terapie odontoiatriche

Cronaca 28 Luglio 2026

L’ offerta didattica di IRIS Academy per l’acquisizione di moderni approcci alle terapie odontoiatriche

Ogni giorno medicina e odontoiatria fanno passi avanti sviluppando nuovi approcci terapeutici e tecnologie che consentono di proporre ai pazienti riabilitazioni sempre più veloci e...

Approfondisci